调动金融机构聚向发力 发挥防非处非前哨作用 助力市域社会治理走深走实

近年来,面对非法集资案件高发多发态势，甘肃省各地各部门采取有力措施严厉打击非法集资活动，化解存量、遏制增量，取得了积极成效，但随着非法金融活动作案方式不断翻新、涉案领域不断扩散，我省非法集资形势依然比较严峻。为此，甘肃省地方金融监督管理局按照省委、省政府及处置非法集资部际联席会议办公室有关决策部署，充分发挥金融机构前哨作用,完善我省非法集资监测预警机制,打通防范非法集资宣传教育最后一公里,联合甘肃省农村信用社联合社制定了《关于做好防范和处置非法集资试点工作的指导意见》，通过建立健全各级处非牵头部门和甘肃农信防非处非双向合作机制，以及甘肃农信内部防非处非单项工作体系，不断提升监测预警能力，强化防范非法金融活动公众教育，为全省金融机构开展防范和处置非法集资工作和助力市域社会治理走深走实积累经验。

一、建立健全防范和处置非法集资工作机制。打造政府牵头负责、各方深入参与、人民群众积极响应的治理格局。各级处非牵头部门和乡镇(街道）防非工作专员主动与所在地机构沟通衔接，建立常态化联合宣传、信息共享、专项培训、协查协办等工作机制，最大程度发挥甘肃农信网点优势、员工优势，特别是便民金融服务点优势，合力开展防范非法集资宣传教育、风险监测等日常工作，力争在萌芽阶段发现风险，在苗头状态化解隐患，防止小风险演化成大问题。甘肃农信将防范和处置非法集资工作纳入公司治理体系，制定工作规划及内部管理制度，加强内部管理，禁止本部及分支机构和员工参与非法集资，防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资。同时，冲锋发挥金融机构“三员”作用，加强与所在地处非牵头部门信息共享力度，做好宣传教育、资金监测、协助处置等工作。

二、不断提升防范和处置非法集资宣教质效。加强宣传教育工作是防范非法集资风险的治本之策，也是《防范和处置非法集资条例》明确的法定职责。甘肃农信一是在各营业网点、便民金融服务点在营业场所醒目位置设置警示标示、播放教育宣传视频、摆放宣传手册等，将营业场所打造为防范和处置非法集资的前沿哨所。二是贴近客户群体,推动防范和处置非法集资宣传教育活动进商圈、进集市、进社区、进村庄、进家庭、进校园,实现宣传教育广覆盖。三是充分运用微信公众号、电视、广播、报刊等各类融媒体,以法律政策解读、典型案件剖析、投资风险教育、风险提示等方式，引导广大群众对非法集资能识别、不参与、敢举报。四是组织网点定期在“金融违法广告随手拍”小程序中上传非法金融广告线索，封堵涉嫌非法集资信息,净化社会资讯环境。至9月末已组织人员深入乡镇、社区、商圈开展防范非法集资宣传近百场；制作数字虚拟人物宣传小视频2部，点击量达十几万次。

三、加大对非法集资的监测预警力度。加强可疑资金监测及舆情监测是做好防范和处置非法集资工作的重要基础甘肃农信一是将各营业网点柜面业务与可疑交易监测有机结合，对各项交易中具有“分散转入集中转出”“周期性等额转出”“投资款、会员费、返息等用途交易”等资金交易特征的涉嫌非法集资的异动交易进行分析识别，尤其是对老年客户群体的账户支出可疑交易进行重点关注，依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度，发现异常情况务必及时劝阻其交易行为并向有关方面报告。二是组织科技部门不断升级完善监测系统，丰富完善非法集资监测预警模型，整合业务监测系统等数据平台，加强对涉嫌非法集资资金异常交易的分析识别，筑牢防范和处置非法集资监测预警防火墙。三是加强同各级处非牵头部门和乡镇(街道）防非工作专员加强所属地机构的协同联动，认真做好可疑线索的收集、认定、奖励等工作，充分激发其发现、预警线索的主动性、积极性和创造性。

四、提高防范和处置非法集资工作水平。防范非法集资知识培训是做好处非工作的前提和重要措施。一方面，认真学习《防范和处置非法集资条例》《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》《中国人民银行办公厅关于进一步加强对涉嫌非法集资资金交易监测预警工作的指导意见》等法规政策，确保各项法律政策有效实施。另一方面，甘肃农信将防范和处置非法集资培训纳入单位培训教育体系，增强对非法集资基本概念等相关知识体系学习的广度、深度，进一步强化员工在账户开立尽职调查、客户异常资金交易辨别、监测数据运用分析等方面的综合化工作能力，以优质专业的金融服务帮助客户远离非法金融活动，保障客户资金安全。

《关于做好防范和处置非法集资试点工作的指导意见》下发以后，甘肃省农村信用社联合社迅速行动，按照意见指示精神，第一时间成立防范和处置非法集资试点工作领导小组，制定发布《甘肃农信开展防范和处置非法集资试点工作方案》，聚焦甘肃农信服务乡村振兴、网点、便民服务点众多的特点，从建立健全防范和处置非法集资工作机制、加大对非法集资的监测预警力度、不断提升防范和处置非法集资宣教质效、提高防范和处置非法集资工作水平、加强便民服务点日常管理等就甘肃农信做好防范和处置非法集资试点工作提出了5个方面16条可行性措施。

防范和处置非法集资是一项贯通经济转型、国家治理能力和体系现代化全过程的长期、复杂、艰巨的系统性工程,关系人民群众切身利益、经济金融健康发展和社会稳定大局。下一步，甘肃省地方金融监督管理局将指导各市州处非牵头部门，在防范和处置非法集资机制建设、监测预警、宣传教育、异常行为排查等方面不断总结经验成果，补齐短板弱项，持续推动金融领域市域社会治理现代化，净化金融生态环境，坚决守住不发生区域性系统性金融风险的底线。

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